2011年，在某國有商業(yè)銀行審計中，針對審計發(fā)現(xiàn)的問題，審計署駐蘭州特派員辦事處及時提出建議，督促被審計單位認真整改，加強內(nèi)部管理。近日，該商業(yè)銀行負責人親自帶隊到蘭州辦反饋審計整改情況，表示對照審計發(fā)現(xiàn)的問題，已逐條制定措施，認真落實整改，內(nèi)部管理進一步加強，信貸結(jié)構(gòu)調(diào)整等措施執(zhí)行力進一步加大，不僅部分貸款風險得以有效化解，而且全行依法合規(guī)經(jīng)營的意識明顯增強，有力地加強和改進了工作，今年以來該行發(fā)展勢頭良好，經(jīng)濟指標和管理指標與去年相比有較大提高，審計整改取得了明顯成效。
一是積極調(diào)整信貸資產(chǎn)結(jié)構(gòu)。認真采納審計建議，在信貸投放中逐步調(diào)整貸款投放行業(yè)，優(yōu)化貸款期限，提高資金使用效率，使貸款總額、存款總額等主要經(jīng)營指標均躍居所在省國有商業(yè)銀行首位。同時，主動壓縮國家宏觀調(diào)控的地方政府融資平臺貸款份額，不良貸款額和不良貸款率均有明顯下降。
二是穩(wěn)妥化解公路貸款風險。針對審計提出的公路建設項目貸款風險集中暴露，風險資產(chǎn)清收形勢嚴峻的問題，加強與地方政府的溝通，積極爭取理解和支持。目前部分項目已由新業(yè)主承接，工程建設已全面復工，并且新業(yè)主已承諾不會拖欠本息，部分項目預計在今年年底恢復施工。同時，該行密切關(guān)注法院對原貸款企業(yè)及關(guān)聯(lián)公司賠償資金執(zhí)行情況，盡量減少項目貸款損失。
三是不斷加強信貸業(yè)務管理。針對審計提出信貸管理中存在 “三查”制度執(zhí)行流于形式等問題，改行對相關(guān)失職瀆職人員進行了處分，并進一步明確崗位職責，加大員工培訓力度，強化貸前調(diào)查審核力度，及時準確核實貸款企業(yè)經(jīng)營狀況。貸后監(jiān)督既堅持資金受托支付制度，又注重甄別資金使用的合理性。
四是切實規(guī)范與經(jīng)濟實體關(guān)系。針對審計發(fā)現(xiàn)被審計單位與原經(jīng)濟實體未徹底脫鉤，在資金往來、業(yè)務經(jīng)營上依然保持密切關(guān)系等問題，該行已比照總行《關(guān)于規(guī)范后勤公司產(chǎn)權(quán)關(guān)系的通知》要求，采取多種有效措施，規(guī)范了與原物業(yè)公司的關(guān)系，嚴格按招投標程序，公開選擇物業(yè)公司，明確從物業(yè)公司購買的服務項目，做到嚴控經(jīng)費開支，厲行節(jié)約。（趙曉東）
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